Obtenir des résultats de placement grâce à des solutions de placement ESG
Nous sommes des partenaires responsables et fiables dans le domaine des placements durables. Pour nous, le succès de placement à long terme est au centre de nos préoccupations, sur la base d’une approche intégrant les critères ESG (Environment, Social et Governance) dans nos stratégies de placement. Nous recueillons également les préférences ESG de nos clientes et clients, et indiquons quelles stratégies sont, du point de vue de la banque, appropriées pour les clientes et clients ayant des préférences ESG.
Que signifie ESG?
ESG signifie Environment (environnement), Social (social) et Governance (gouvernance d’entreprise). Il s’agit d’une approche selon laquelle les décisions de placement tiennent compte non seulement des aspects économiques et financiers traditionnels, mais également des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise. Grâce à l’augmentation constante des informations disponibles sur les thématiques environnementales, sociales et de gouvernance, nous bénéficions d’une perspective supplémentaire qui nous aide à mieux comprendre dans quelles entreprises nous investissons. L’objectif est de permettre une création de valeur durable à long terme grâce à des investissements responsables, tout en répondant aux défis environnementaux et sociaux.
Environnement (Environment)
- Changement climatique
Réduction des émissions de gaz à effet de serre et adaptation aux impacts du changement climatique.
- Efficacité énergétique
Utilisation de sources d’énergie renouvelables et mesures d’économie d’énergie.
- Gestion des ressources naturelles
Gestion efficace des ressources naturelles telles que l’eau, les sols et les forêts.
- Impacts environnementaux
Prévention de la pollution, protection de la biodiversité et gestion durable des déchets.
Social (Social)
- Conditions de travail
Promotion de conditions de travail équitables, respect des droits du travail et protection de la santé sur le lieu de travail.
- Droits humains
Respect des droits humains tout au long de la chaîne d’approvisionnement et prévention du travail forcé et du travail des enfants.
- Diversité
Promotion de la diversité et de l’égalité, notamment en matière de genre, d’origine ethnique, d’orientation sexuelle et de handicap.
- Bien-être collectif
Contribution au bien‑être collectif par un engagement social, des projets communautaires de soutien ou des dons à des causes caritatives.
Gouvernance (Governance)
- Éthique des affaires
Promotion d’un comportement éthique, de l’intégrité et de la transparence dans la gouvernance d’entreprise.
- Structure du conseil
Conseil d’administration expérimenté et indépendant, responsabilités clairement définies et équilibre adéquat entre les genres au sein de la direction.
- Rémunération responsable
Structures de rémunération appropriées, intégrant la performance et créant des incitations en faveur du succès à long terme.
- Gestion des risques
Évaluation et maîtrise des risques financiers, opérationnels et juridiques afin de garantir une stabilité financière durable.
Caractéristiques ESG des Multimanager-Stratégies zweiplus®
| Préférence ESG | Expert en placement | Multimanager Stratégies de placement |
|---|---|---|
| «Neutre» | Bank J. Safra Sarasin | Toutes les stratégies de la Banque J. Safra Sarasin |
| Aquila Asset Management | Toutes les stratégies Aquila Asset Management | |
| Rieter Fischer Partners | Toutes les stratégies Rieter Fischer Partners | |
| Vontobel Asset Management | Toutes les stratégies Vontobel Asset Management | |
| «Prise en compte/Compatibilité avec les objectifs de durabilité» | Banque J. Safra Sarasin | Toutes les stratégies Banque J. Safra Sarasin |
| «Contribution» | Aucun expert en placement | Aucune stratégie de placement |
Informations sur la prise en compte des risques et des caractéristiques de durabilité lors des processus de décision d’investissement des prestataires de placement Multimanager®
Multimanager-Stratégies zweiplus® des fournisseurs de solutions de placement de la Banque J. Safra Sarasin SA
Les Multimanager-Stratégies de la Banque J. Safra Sarasin SA («BJSS») investissent essentiellement dans des fonds de placement durables dont l’évaluation de la stratégie de durabilité et sa classification sont effectuées par la BJSS.
En intégrant les critères de durabilité dans la sélection des fonds tiers, l’objectif de la BJSS est de classer ces fonds dans l’une des trois catégories suivantes: 1) «Classique», 2) «Prise en compte des ESG» et 3) «Contribution ESG» (orienté impact). Le processus de due diligence comprend à la fois des critères quantitatifs et qualitatifs pour évaluer l’intégration ESG au niveau de la société de gestion de fonds et de la stratégie de placement et évaluer la qualité de l’établissement des rapports ESG et la gestion active («stewardship»). Les fonds d’investissement sont classés dans l’une des trois catégories en fonction de leurs résultats dans les différents critères. Seuls les fonds des catégories 2) et 3) sont qualifiés de «durables».
L’évaluation des fonds de placement est basée sur différents critères qui sont rassemblés en quatre catégories principales:
Intégration de la durabilité au niveau de la société de gestion de fonds
La société de gestion de fonds doit notamment avoir signé les PRI, être membre d’associations afférentes à la durabilité (comme l’UNPRB) et disposer d’analystes ESG. Des contrôles sont également réalisés pour vérifier que les évaluations ESG et les outils correspondants ont été développés et identifier la part de placements durables dans la fortune totale. Globalement, l’objectif est d’évaluer à quel point la société de gestion de fonds est axée sur les stratégies de placement durables.
Intégration de la durabilité en relation avec la stratégie de placement et les processus
Une exclusion automatique des activités commerciales controversées est notamment contrôlée. L’exclusion d'activités particulièrement controversées (comme les armes controversées) est ainsi obligatoire. En outre, la stratégie de durabilité, qui peut correspondre à une combinaison de plusieurs stratégies (comme best in class ou investissements thématiques), est évaluée. Un contrôle vise également à vérifier l’existence d’un objectif de durabilité (p. ex. les opérations liées aux objectifs de durabilité de l’ONU, ODD). L’analyse porte aussi sur la manière d’aborder les controverses ESG et vérifie si les émissions de CO2 sont prises en compte. Les fonds qui présentent une stratégie d’intégration et/ou un objectif ESG clairs sont privilégiés.
Reporting ESG
Une vérification est menée pour s’assurer que le reporting ESG du management du fonds est exhaustif et transparent. Les indicateurs pour atteindre les objectifs de durabilité doivent, en particulier, être publiés.
Exercice du droit de vote et engagement pour les entreprises de portefeuille
En parallèle des directives internes et des résultats consécutifs à l’exercice du droit de vote, les ressources internes pour la mise en œuvre sont aussi contrôlées. De plus, une communication active des informations sur la gestion active est un critère. Les fonds qui présentent des pratiques fortes en matière de vote et d’engagement sont privilégiés.
Pour de plus amples informations sur les approches, processus et directives en matière de durabilité de la Banque J. Safra Sarasin, veuillez consulter le site dédié à la durabilité.
https://jsafrasarasin.com/en/expertise/substainable-investments.html
Multimanager-Stratégies zweiplus® du fournisseur de solutions de placement de Rieter Fischer Partners AG
Le fournisseur de solutions de placement Rieter Fischer ne s’engage pas à intégrer systématiquement des aspects de durabilité dans son processus d’investissement.
Multimanager-Stratégies zweiplus® du fournisseur de solutions de placement d’Aquilia Asset Management AG
Le fournisseur de solutions de placement Aquilia Asset Management AG ne s’engage pas à intégrer systématiquement des aspects de durabilité dans son processus d’investissement.
Multimanager-Stratégies zweiplus® du fournisseur de solutions de placement Vontobel Asset Management AG
Le fournisseur de solutions de placement Vontobel Asset Management ne s’engage pas à intégrer systématiquement des aspects de durabilité dans son processus d’investissement.
Risques ESG
«Les risques ESG» correspondent à des événements ou des conditions relevant des domaines environnemental, social et de la gouvernance, susceptibles d’avoir actuellement ou à l’avenir des effets négatifs, par exemple sur la rentabilité, les coûts, la réputation et, par conséquent, sur la valeur de l’entreprise ainsi que sur le cours des instruments financiers.
Les risques environnementaux sont, selon la catégorisation couramment utilisée, répartis en «risques physiques» et «risques de transition». Relèvent des «risques physiques», par exemple, les dommages et les coûts résultant d’événements météorologiques extrêmes liés au climat, tels que les tempêtes, les inondations ou les vagues de chaleur, qui peuvent menacer ou affecter les activités économiques d’une entreprise ou la valeur de ses actifs. Relèvent des «risques de transition», par exemple, les risques réglementaires, les changements des habitudes de consommation ainsi que les risques de responsabilité et de contentieux. Un exemple de risque de transition serait l’introduction d’une taxe sur le CO₂. Une telle mesure pourrait avoir des effets négatifs sur la profitabilité d’une entreprise et en réduire la valeur.
Les risques sociaux peuvent notamment résulter de la violation des normes de travail, d’une protection insuffisante de la santé ou de la sécurité au travail, d’une sécurité des produits inadéquate, d’une mauvaise gestion des questions sociales, de dysfonctionnements dans le traitement des collaboratrices et collaborateurs ou d’un taux élevé de rotation du personnel.
Les risques de gouvernance peuvent notamment découler d’une inégalité de traitement des actionnaires, d’une gestion des risques insuffisante, de mécanismes de contrôle lacunaires, de systèmes de rémunération inadéquats ou de violations des règles, telles que, par exemple, la corruption.
Vous trouverez de plus amples informations sur les risques ESG dans la brochure sur les risques publiée par Swiss Banking. Brochure Swiss Banking